Η Capital One λέει ότι έκλεισε λογαριασμούς του Trump Organization λόγω ανησυχιών για ξέπλυμα χρήματος

Η τράπεζα Capital One ζήτησε από έναν ομοσπονδιακό δικαστή να απορρίψει μια αγωγή από τον Οργανισμό Trump σχετικά με το κλείσιμο εκατοντάδων τραπεζικών λογαριασμών το 2021, υποστηρίζοντας σε νέες εφημερίδες ότι τα κλείσιμο ήταν προϊόν μιας μηνών αναθεώρησης κατά του ξεπλύματος χρήματος – όχι αντίποινα για τις επιχειρηματικές ταραχές στο Καπιτώλιο, όπως ισχυρίστηκε η οικογένεια Τραμπ.

Σε ένα κίνηση Για να απορρίψει την υπόθεση που κατατέθηκε την Παρασκευή σε ομοσπονδιακό δικαστήριο της Φλόριντα, οι δικηγόροι της Capital One έγραψαν ότι οι καταθέσεις της τράπεζας και οι ισχυρισμοί των επιχειρήσεων Τραμπ «καθιστούν σαφές ότι η Capital One έκλεισε τους λογαριασμούς των Εναγόντων για λόγους κατά του ξεπλύματος χρήματος («AML»).

Η τράπεζα ανέφερε ότι η απόφαση ακολούθησε «μήνες ανάλυσης και προσεκτικής αναθεώρησης» από την ομάδα οικονομικών εγκλημάτων της, η οποία, όπως είπε, στελεχώθηκε από υπαλλήλους με «δεκαετίες εμπειρίας επιβολής του νόμου». Ωστόσο, οι καταθέσεις υποδεικνύουν ότι δεν δόθηκε στον Οργανισμό Trump και σε συνδεδεμένες οντότητες η ευκαιρία να αντιμετωπίσουν τυχόν ανησυχίες για ξέπλυμα χρήματος ή συμμόρφωση πριν από το κλείσιμο των λογαριασμών.

Δεν είναι σαφές εάν οι μετέπειτα τράπεζες του Οργανισμού Τραμπ έχουν εγείρει ποτέ ανησυχίες για ξέπλυμα χρήματος ή ποια μέτρα έλαβε ο οργανισμός ως απάντηση στους ισχυρισμούς του Capital One. Ο Οργανισμός Τραμπ δεν απάντησε αμέσως σε αίτημα για σχόλιο.

Ο αγώνας είναι μια από τις πολλές αγωγές που έχουν υποβάλει οντότητες ευθυγραμμισμένες με τον Τραμπ εναντίον μεγάλων τραπεζών από τότε που επέστρεψε ο Τραμπ στον Λευκό Οίκο.

Μια χρόνια διαμάχη για εκατοντάδες λογαριασμούς

Η υπόθεση επικεντρώνεται σε περίπου 385 λογαριασμούς συνδεδεμένους με τον Οργανισμό Trump, τον Eric Trump και μια συλλογή συνδεδεμένων επιχειρήσεων – συμπεριλαμβανομένου ενός οινοποιείου, μιας εταιρείας εμφιαλωμένου νερού και ενός προγραμματιστή γηπέδου γκολφ – που συνεργάζονταν με την Capital One για περισσότερο από μια δεκαετία πριν κλείσουν οι λογαριασμοί στα μέσα του 2021.

Σε μια τροποποιημένη καταγγελία που υποβλήθηκε νωρίτερα τον Ιούλιο, οι συνδεδεμένες με τον Τραμπ εταιρείες επέμειναν ότι το κλείσιμο δεν είχε να κάνει με οικονομικό έγκλημα ή ξέπλυμα βρώμικου χρήματος, αλλά οτιδήποτε είχε να κάνει με την πολιτική.

Ο οργανισμός Trump ισχυρίζεται ότι το Capital One κινήθηκε για να αποστασιοποιηθεί από τον Ντόναλντ Τραμπ μετά την εξέγερση στο Καπιτώλιο και ότι η επικαλούμενη λογική της τράπεζας κατά του ξεπλύματος χρήματος επινοήθηκε μετά το γεγονός για να καλύψει αυτήν την απόφαση.

Η Capital One αρνήθηκε κατηγορηματικά αυτούς τους ισχυρισμούς, με τους δικηγόρους της να υποστηρίζουν στη νέα κατάθεση ότι η θεωρία του Τραμπ βασίζεται σε «επιλεγμένες προτάσεις που δεν υποστηρίζονται από το πλήρες πλαίσιο» των αρχείων της ίδιας της τράπεζας και ότι τίποτα στην καταγγελία δεν δείχνει ότι η εξήγηση κατά του ξεπλύματος χρήματος ήταν εξώφυλλο.

Οι δικηγόροι της τράπεζας σημείωσαν επίσης ότι κράτησε το σκεπτικό της για το κλείσιμο εμπιστευτικό εκείνη την εποχή: «δεν δημοσιοποίησε ποτέ την απόφαση τερματισμού ούτε την εμπιστευτική εσωτερική της διαδικασία που οδήγησε στο κλείσιμο» και έδωσε στις εταιρείες Τραμπ μήνες – συν πολλές παρατάσεις – για να μεταφέρουν τα χρήματά τους αλλού, κάτι που έκαναν.

Μεγάλα τμήματα της τροποποιημένης καταγγελίας που σχετίζεται με τον Τραμπ από τον Ιούλιο παραμένουν μαυρισμένα βάσει μιας εγκεκριμένης από το δικαστήριο διαταγής σφράγισης, συμπεριλαμβανομένου ενός ολόκληρου τμήματος με τίτλο “6 Ιανουαρίου 2021: Η πολιτική σκανδάλη”.

Η τράπεζα λέει ότι η σύμβασή της της παρείχε ευρεία διακριτική ευχέρεια

Πέρα από την αμφισβήτηση των γεγονότων, η Capital One επανέλαβε στη νέα κατάθεση του δικαστηρίου ότι είχε το δικαίωμα να κλείσει οποιονδήποτε λογαριασμό “ανά πάσα στιγμή, για οποιονδήποτε ή κανένα λόγο και χωρίς προειδοποίηση” – γλώσσα που οι εταιρείες Trump δεν αμφισβητούν.

Ο προεδρεύων δικαστής, Ρόι Άλτμαν, είχε ήδη απορρίψει μια προηγούμενη έκδοση της αγωγής τον Μάρτιο για παρόμοιους λόγους, κρίνοντας ότι ο λόγος μιας τράπεζας για το κλείσιμο ενός λογαριασμού βάσει αυτού του είδους ρήτρας αορίστου συμβολαίου γενικά δεν μπορεί να εικασθεί στο δικαστήριο.

Το Capital One ζήτησε από τον Altman να απορρίψει οριστικά τη νέα καταγγελία αυτή τη φορά, χωρίς άλλη ευκαιρία να υποβάλει εκ νέου.

Η τράπεζα απωθεί επίσης εναντίον μιας νέας αξίωσης που προσέθεσαν οι ενάγοντες τον Ιούλιο: ότι η Capital One τους εξαπάτησε παραμένοντας σιωπηλός σχετικά με το σκεπτικό της.

Οι δικηγόροι της Capital One λένε ότι η τράπεζα δεν είχε καμία υποχρέωση να εξηγήσει τον εαυτό της και υποστηρίζουν χωριστά ότι ο ομοσπονδιακός νόμος περί τραπεζικού απορρήτου θα της απαγόρευε να αποκαλύψει εσωτερικά ευρήματα κατά του ξεπλύματος χρήματος ακόμη κι αν το ήθελε.

Ένας παράλληλος αγώνας για το τι μένει σφραγισμένο

Αυτός ο νόμος περί απορρήτου βρίσκεται επίσης στο επίκεντρο μιας σχετικής διαμάχης για το τι μπορεί να δει το κοινό. Σε ξεχωριστή αίτηση που κατατέθηκε την Παρασκευή, η Capital One ζήτησε από το δικαστήριο να κρατήσει σφραγισμένο ένα τμήμα ενός εκθέματος που σύμφωνα με την ίδια περιέχει πληροφορίες που προστατεύονται βάσει του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου, μαζί με ονόματα υπαλλήλων, αριθμούς λογαριασμών πελατών και άσχετα στοιχεία αποζημίωσης.

Οι εταιρείες Τραμπ δεν αντιτίθενται στη σφράγιση των αριθμών λογαριασμών ή αυτού του αποσπάσματος που σχετίζεται με τον Νόμο περί μυστικότητας, αλλά αμφισβητούν πολλές άλλες τροποποιήσεις που θέλει να διατηρήσει η Capital One.

Μια ξεχωριστή υπόθεση κατά της JPMorgan Chase, κατατέθηκε τον Ιανουάριο για λογαριασμούς που έκλεισαν την ίδια περίοδο, προβάλλει παρόμοιες αξιώσεις.

Πρόεδρος Τραμπ υπέγραψε εκτελεστικό διάταγμα τον περασμένο Αύγουστο έδωσε εντολή στις ρυθμιστικές αρχές να πατάξουν αυτό που ο ίδιος και άλλοι συντηρητικοί αποκαλούν «debanking» με πολιτικά κίνητρα.

Το ίδιο το Capital One έχει μπλέξει με τον Τραμπ στο παρελθόν: το 2019, κατά την πρώτη του θητεία, ο πρόεδρος μήνυσε την τράπεζα μαζί με την Deutsche Bank για να εμποδίσει και τους δύο να παραδώσουν τα οικονομικά του αρχεία σε μια έρευνα του Κογκρέσου υπό την ηγεσία των Δημοκρατικών.